CDD analist senior

Volg je hart. Gebruik je hoofd.

Geld zet altijd iets in beweging. Bij deze Bank laten zij met ca. 1.800 collega’s geld werken voor een positieve maatschappelijke verandering. Vanuit die missie financieren zij al 40 jaar bedrijven, instellingen en projecten die een positieve verandering teweegbrengen op sociaal, ecologisch en cultureel gebied. Daartoe worden ze in staat gesteld door spaarders en beleggers, die kiezen voor een eerlijke, duurzame en menswaardige samenleving. Ze investeren alleen in de reële economie en handelen niet in complexe financiële producten. Bovendien kennen ze alle duurzame ondernemers die bij hun bankieren.

In 2022 en 2023 zijn ze gestart met de transformatie van de organisatie naar een ‘One Bank operating model’. Voor KYC & Financial Crime betekent dit dat ze naar een geïntegreerd organisatieontwerp toe bewegen dat de nadruk legt op het werken met uniformere en efficiëntere processen, een eenvoudigere en duidelijkere verdeling van verantwoordelijkheden voor de groep, het verbeteren van de kwaliteit van de processen en het garanderen van continuïteit van de operatie van de gehele groep.

Als Customer Due Diligence (CDD) Analist speel je een belangrijke rol bij het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering door het uitvoeren van onderzoek naar mogelijke integriteitsrisico’s voor deze Bank. Je zorgt ervoor dat deze alle risico’s die met de klanten te maken hebben volledig doorgrondt. Je onderzoek kan zich toespitsen op verschillende klantgroepen (Private Banking en Zakelijk Lenen). Je bent verantwoordelijk voor het beoordelen van de risico’s van nieuwe klanten die bij deze bank willen komen bankieren (onboarding), en het opnieuw beoordelen van klanten die ze al kennen, vanwege een geplande periodieke review, of vanwege een zogenaamd event (bv. een onderzoek naar aanleiding van een verdachte transactie of wijziging van het klantprofiel).

Het team

De KYC & Financial Crime CDD kolom is primair georganiseerd per land. In elk land zijn CDD teams onderverdeeld naar klantsegment. Je sluit aan bij het CDD Relaties team, dat zich bezighoudt met het onderzoek naar Business Banking en Private Banking klanten. Je gaat deel uitmaken van een team dat uit ongeveer 15 collega’s bestaat. Daarbij moedigen ze regelmatige samenwerking tussen de operationele teams en het KYC & FC Center of Expertise en tussen de verschillende lokale branches aan.

Kom in actie:

• Voorkom witwassen en terrorismefinanciering door het onderzoeken van particuliere en/of zakelijke klanten en het doen van een voorstel voor een risico classificatie;

• Wanneer nodig, neem contact op met klanten om de informatie op te vragen die je nodig hebt voor jouw CDD onderzoek;

• Beoordeel klantdossiers van collega CDD analisten in de rol van ‘signatory’ (als senior analist die dossiers op kwaliteit en compleetheid naleest);

• Deel actief kennis en begeleid collega CDD analisten op specifieke onderwerpen waarin je je hebt gespecialiseerd, zodra je hier ervaring mee hebt opgedaan;

• Ondersteun je team met verschillende taken, zoals bijvoorbeeld het tijdig en zorgvuldig uitvoeren van key control tests, of het ontwikkelen en/of beheren van werkinstructies in samenwerking met het KYC Centre of Expertise.

Je voelt je verbonden met de missie en de waarden van deze bank. Je beschikt over uitstekende analytische vaardigheden, je werkt accuraat en je hebt een sterk verantwoordelijkheidsgevoel om je taken af te ronden. Je durft je eigen mening te vormen over de integriteitsrisico’s die je tegenkomt in klantdossiers en bent in staat die mening goed te beargumenteren.

Verder beschik je over:

• Een afgeronde HBO/WO opleiding, bij voorkeur op gebied van bijvoorbeeld Rechten, Criminologie of Bedrijfseconomie, of ervaring in een functie op HBO/WO werk- en denkniveau;

• Minimaal 5 jaar ervaring op het gebied van KYC, CDD en AML onderzoek;

• Certificeringen waarmee je je kennis op het gebied van KYC kunt aantonen (ACAMS/ICA is een pre);

• Je hebt een scherp oog voor details, kunt informatie kritisch analyseren en bent ook in staat om verbanden waar te nemen;

• Excellente communicatieve vaardigheden, in woord en geschrift;

• Beheersing van het Engels is een must;

• Aantoonbare affiniteit met de missie en waarden van deze bank.

Reageren kan tot 13 juli 9:00u

S-IMTAC is gespecialiseerd op het gebied van Interim Management / Detachering, Opleidingen & Projecten en Vitaliteit in de sector Banking, Finance, HR en Marketing & Communicatie. Onze missie is simpel, gewoon S-IMTAC Wij zijn eerlijk, betrokken, persoonlijk en doen net even dat extra stapje voor jou. Wij geloven in kansen en uitdagingen. Daarnaast geven wij trainingen voor het bedrijfsleven, MKB, overheden, banken en verzekeraars. Denk hierbij aan Sales Trainingen, Management Trainingen, Motivatie Trainingen, Advies / Coaching on the job, etc. De kracht van S-IMTAC zit in de ervaring, kennis en netwerk van het team. De organisatie is gericht op de volgende divisies: Banking, Finance, HR en Marketing & Communicatie. Op iedere divisie zitten specialisten met alle know-how om de juiste professionals te werven, selecteren en te trainen voor de betreffende opdrachtgever. Doordat de specialisten o.a. zelf operationeel zijn of zijn geweest bij de opdrachtgevers, weten zij precies wat er speelt, wat er wordt verwacht en boven alles, zij spreken dezelfde taal.